Vermögensnachfolge frühzeitig und klar regeln

Generationenmanagement und BRAWO Nachlass-Service helfen

Viele Menschen wünschen sich, ihren Angehörigen nach dem eigenen Tod klare und geordnete Verhältnisse zu hinterlassen. Eine sorgfältige Planung der Vermögensnachfolge hilft, den Nachlass nach den eigenen Vorstellungen zu regeln und Konflikte zu vermeiden. Das Generationenmanagement der Volksbank BRAWO um Burghard Claus und Frank Neumann unterstützt dabei und steht auch im Ernstfall zur Seite.

Wer ein Testament erstellt, möchte sicherstellen, dass der eigene Wille später umgesetzt wird. Doch selbst eindeutige Regelungen garantieren noch keine reibungslose Umsetzung. Neumann empfiehlt daher, rechtzeitig Maßnahmen zu treffen, um Vermögen zu schützen und die Erben zu entlasten.

Vertrauen als Schlüssel

Eine Möglichkeit ist die Einsetzung eines Testamentsvollstreckers. Diese Person übernimmt die Aufgabe, den Nachlass entsprechend den Vorgaben des Erblassers zu verwalten und zu verteilen – unabhängig davon, wie umfangreich oder komplex das Vermögen ist. Gleichzeitig lassen sich aufwendige Erbengemeinschaften vermeiden und der Familienfrieden wahren.

Besonders sinnvoll kann eine Testamentsvollstreckung sein, wenn mehrere Erben beteiligt sind oder diese sich nicht mehr vor Ort aufhalten. Auch bei speziellen Anordnungen, Auflagen oder Vermächtnissen kann sie hilfreich sein.

„Damit der Nachlass später geordnet abgewickelt werden kann, empfiehlt es sich, alle relevanten Informationen zusammenzustellen. Dazu gehören persönliche Daten der Beteiligten ebenso wie Angaben zu Vermögenswerten – etwa Immobilien, Konten, Depots, Versicherungen oder Wertgegenstände. Auch wichtige Dokumente sowie persönliche Wünsche sollten festgehalten und im Idealfall steuerliche Optimierungsmöglichkeiten abgestimmt werden“, fasst Neumann zusammen.

Die Einsetzung eines Testamentsvollstreckers ist ausschließlich über ein Testament oder einen Erbvertrag möglich. Bei der Auswahl spielen fachliche Kompetenz, Vertrauen und eine unabhängige Arbeitsweise eine wichtige Rolle.

Kunden der Volksbank BRAWO profitieren zudem vom Know-how eines breiten Netzwerks. Für rechtliche Fragen rund um Stiftungs-, Steuer- und Erbrecht arbeitet die Bank eng mit regionalen Partnern zusammen. Als juristische Person kann sie außerdem langfristig und gesichert die Aufgaben eines Testamentsvollstreckers übernehmen.

BRAWO Nachlass-Service im Todesfall

Nach einem Todesfall stehen Hinterbliebene oft vor emotionalen und organisatorischen Herausforderungen. Behördengänge, Fristen und Formalitäten müssen geregelt werden.

Der BRAWO Nachlass-Service unterstützt Erben bei den anfallenden Verwaltungsaufgaben. Dazu gehören Hilfe bei Formularen und Bankformalitäten, Unterstützung beim digitalen Nachlass, Anpassungen bestehender Verträge, Vorbereitung des notwendigen Schriftverkehrs sowie Beratung zur Verwaltung oder Auflösung von Konten.

Weitere Informationen und eine gezielte Beratung unter www.volksbank-brawo.de/vk.